In einem bedeutsamen Zug für die europäische Finanzwelt wird Frankfurt am Main zur Heimat der neuen Anti-Geldwäschebehörde der Europäischen Union (EU), der Anti-Money Laundering Authority (Amla). Diese Entscheidung, die nach intensivem Werben durch den deutschen Finanzminister Christian Lindner und einem monatelangen Auswahlverfahren unter acht europäischen Hauptstädten gefallen ist, markiert einen wichtigen Schritt im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der EU.
Entscheidung für Frankfurt
Die Wahl Frankfurts als Sitz der Amla unterstreicht die zentrale Rolle der Stadt im europäischen Finanzsystem. Frankfurt, bereits Sitz der Europäischen Zentralbank (EZB) und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA), bietet sich durch seine bestehende Infrastruktur und Expertise im Finanzsektor als idealer Standort an. Die Entscheidung fiel mehrheitlich unter den Vertretern der EU-Staaten und des Europaparlaments, wie von der belgischen EU-Ratspräsidentschaft mitgeteilt wurde.
Die Rolle der Amla
Die Amla soll eine zentrale Rolle im europäischen Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einnehmen. Geplant ist, dass die Behörde grenzüberschreitend tätige und als hochriskant eingestufte Kredit- und Finanzinstitute direkt beaufsichtigt. Dies umfasst auch Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen. Darüber hinaus wird sie koordinierende Funktionen für die nationalen Aufsichtsbehörden übernehmen und diese unterstützen. Mit der Gründung der Amla reagiert die EU auf die Notwendigkeit einer verstärkten und zentralisierten Überwachung, um Geldwäscheaktivitäten effektiver zu bekämpfen.
Frankfurt als attraktiver Standort
Die Präsenz der EZB in Frankfurt macht die Stadt zu einem attraktiven Standort für die Amla. Die EZB spielt eine zentrale Rolle in der Beaufsichtigung der größten Banken der Eurozone und ist maßgeblich für die Festlegung der Leitzinsen sowie die Wahrung der Preisstabilität verantwortlich. Die Bündelung von Aufsichtsbehörden an einem Ort bietet die Möglichkeit, Synergien zu nutzen und die Effizienz in der Bekämpfung von Finanzkriminalität zu steigern.
Personal und Reichweite
Die neue Behörde wird voraussichtlich bis zu 500 Mitarbeiter umfassen und europaweit rund 200 Unternehmen direkt überprüfen. Dabei liegt der Fokus vor allem auf Banken und Finanzdienstleistern. Zusätzlich ist geplant, dass die Amla Empfehlungen für nationale Behörden ausarbeitet, um die Effektivität der Geldwäschebekämpfung zu erhöhen.
Finanzierung und Unterstützung
Für den Aufbau der Amla sind in Frankfurt bereits drei potenzielle Gebäude reserviert worden. Die Bundesrepublik Deutschland unterstützt das Projekt mit einer Anschubfinanzierung von zehn Millionen Euro. Dieses Startkapital soll der Behörde helfen, schnell operativ tätig werden zu können.
Herausforderungen und Ausblick
Trotz der Fortschritte in der Bekämpfung von Geldwäsche sieht ein internationales Expertengremium weiterhin Handlungsbedarf in Deutschland. Die effektive Strafverfolgung bleibt eine Herausforderung. Finanzminister Lindner plant, die verschiedenen nationalen Kompetenzen in einer neuen Behörde zu bündeln, um die Geldwäschebekämpfung zu stärken. Das Projekt muss noch vom Bundestag beschlossen werden.
Die Ansiedlung der Amla in Frankfurt am Main stellt einen entscheidenden Schritt in der europäischen Finanzpolitik dar und signalisiert das Bestreben der EU, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit vereinten Kräften und aus einem Guss zu bekämpfen.
